Kripto piyasasında devrim gibi karar, 15 bin TL üzerindeki işlemlerde kimlik bilgisi vermek zorunlu oluyor

Türkiye, Resmi Gazete’de yayımlanan son düzenleme ile kripto piyasasında devrim niteliğinde bir adım atarak, 15 bin TL üzeri her işlemde kimlik bilgisi zorunluluğu getiriyor. Düzenleme, global kripto piyasasında kara para aklama faaliyetlerine karşı atılmış en etkin adımlardan biri olarak yorumlandı. Türkiye, Ekim 2023 rakamları ile 170 milyar doları aşan işlem hacmi ile dünyanın en büyük 4. Kripto pazarı konumunda bulunuyor. 

BORSALAR İŞLEMLERİ TAKİP EDECEK

Türkiye’de kripto para borsaları bundan sonra kara para aklama (AML) ve terör finansmanını önlemeye yönelik yükümlülükleri yerine getirmekle sorumlu olacaklar. Borsalar hem müşterilerinin işlemlerini yakından takip etmek hem de bir ay içinde uyum görevlisi atayarak, regülasyonlara uyum programlarını oluşturmak zorunda kalacak.

Bankalar ve diğer finans şirketleri de, kripto para borsalarıyla bir iş ilişkisi kuracakları zaman üst düzey yöneticilerden onay almak durumunda olacaklar.

MAL VARLIĞI DONDURULACAK

Yönetmeliğe göre kripto hizmet sağlayıcıları, kara para aklama veya terör finansmanıyla ilgili malvarlığı dondurma kararlarını takip etmek zorunda olacak.

BİLGİLER TEYİT EDİLEMEZSE TRANSFER GERÇEKLEŞMEYECEK

Yönetmelikte ayrıca 15 bin TL veya üzeri değerde kripto transferinin yapılması durumunda gönderenin adı, soyadı, ticaret sicil kaydı ve cüzdan adresi gibi detaylar da kripto para borsası tarafından teyit edilmek zorunda olacak. Alıcı tarafta ise bu bilgiler yine yer alacak ama teyit zorunlu olmayacak. Borsalar arasındaki transferlerde, alan borsa eğer gönderenin bilgilerini teyit edemezse, transferi geri gönderecek.

İŞTE YÖNETMELİK:

Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılarının Düzenleyici Çerçeveye Dahil Edilmesi
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) yönetmeliklerinde yapılan değişiklikle, kripto varlık hizmet sağlayıcıları “yükümlü” olarak tanımlanmıştır.

Bu kuruluşlar, kara para aklama (AML) ve terör finansmanını önlemeye yönelik yükümlülükleri yerine getirmekle sorumludur.

YENİ KAYIT VE BİLDİRİM YÜKÜMLÜLÜKLERİ

Başvuru Süreci:

Kripto varlık hizmet sağlayıcıları, yürürlüğe giren yasal düzenlemelere uygun olarak, faaliyetlerine devam etmek için bir ay içinde başvuruda bulunmalıdır.
Bu başvurular, hesap açılış süreçlerini tamamlamak amacıyla MASAK’a yönlendirilecektir.

UYUM PROGRAMI OLUŞTURMA

Faaliyet gösteren tüm kripto varlık hizmet sağlayıcıları, bir ay içinde uyum görevlisi atamak ve uyum programlarını oluşturmak zorundadır.

KİMLİK DOĞRULAMA ZORUNLULUKLARI

Kripto hizmet sağlayıcıları, müşteri kimlik doğrulamasını şu adımlarla gerçekleştirmek zorundadır:
Ad, soyad, doğum tarihi, T.C. kimlik numarası veya yabancı kimlik numarası doğrulaması.
İçişleri Bakanlığı’nın Kimlik Paylaşım Sistemi (KPS) üzerinden kimlik bilgileri teyidi.

UZAKTAN KİMLİK DOĞRULAMA

Kripto hizmet sağlayıcıları, uzaktan kimlik doğrulama yöntemlerini yalnızca belirli durumlarda ve mevzuat izin verdiği ölçüde kullanabilir.

FİNANSAL KURULUŞLAR VE KRİPTO HİZMET SAĞLAYICILARI ARASINDAKİ İŞ İLİŞKİSİ

Bankalar ve diğer finansal kuruluşlar, kripto varlık hizmet sağlayıcılarla iş ilişkisi kurarken şu şartlara uymalıdır:

İş ilişkisi tesisinden önce üst düzey bir yöneticiden onay alınması.

İşlem sayısı ve tutarına sınır koyan tedbirlerin uygulanması.

İşlem ve müşterilerin sürekli olarak izlenmesi ve risk yönetimi politikalarının geliştirilmesi.

MALVARLIĞI DONDURMA VE RİSK YÖNETİMİ

Kripto hizmet sağlayıcıları, kara para aklama veya terör finansmanıyla ilgili malvarlığı dondurma kararlarını takip etmek zorundadır.

Bu bağlamda müşteri işlemlerinin detaylı izlenmesi ve risk değerlendirmesi yapılmalıdır.

GEÇİCİ MADDELER

Hali Hazırdaki Müşterilerin Uyum Süreci:

Faaliyet gösteren kripto varlık hizmet sağlayıcıları, mevcut müşterilerinin kimlik doğrulama işlemlerini en geç dört ay içinde tamamlamak zorundadır.

Kimlik doğrulama süreci tamamlanmamış müşterilerle yeni iş ilişkisi kurulamaz.

DİĞER DÜZENLEMELER

Kripto varlık hizmet sağlayıcılarının uzaktan kimlik doğrulama kullanması durumunda, ilk para yatırma ve çekme işlemleri yalnızca müşterinin kimlik bilgileriyle uyumlu bir banka hesabı aracılığıyla yapılabilir.

Yükümlü kuruluşlar, risk temelli yaklaşımla faaliyetlerini gözden geçirmek ve gerekli düzenlemeleri yapmakla yükümlüdür.

Bu düzenlemeler, Türkiye’de kripto varlık faaliyetlerini düzenlemek, yasalara uygun hale getirmek ve finansal sistemin güvenilirliğini artırmak amacıyla getirilmiştir.

patronlardunyasi.com