Kara parayla mücadele için kurulan Mali Suçları Araştırma Kurumu’na (MASAK) ilişkin yasa hazırlığı sürerken, kara para yönetmeliğinde de önemli düzenlemeler yapılıyor. Yeni düzenlemeler sonucu finansal işlemlere “sıkıyönetim” geliyor.
TBMM’de görüşmeleri süren MASAK’a ilişkin tasarı ile birlikte hazırlanan değişiklikler terör örgütlerine göz açtırmayacak. Bu çerçevede, bankalar, özel finans kurumları, borsa, PTT ve spor kulüplerinin yanı sıra, Milli Piyango, Jokey Kulübü ve mali müşavirler de MASAK’a bilgi vermekle yükümlü olacak.
MÜŞTERİ PROFİLİ ZORUNLU
Mali kuruluşlara, müşteri profilini çıkarması zorunluluğu da getirilecek. Bu kuruluşlar müşterinin geçmişi, mesleği, mali durumu, hesapları, ticari faaliyetleri ile yerleşik olduğu ülkeye dair göstergeleri dikkate alarak müşteri profilini hazırlayacak. Elde edilen bilgiler güncellenip, işlemlerin profile uygunluğu izlenecek. Mali kuruluşlar ayrıca yüksek risk taşıyan müşteriyi tespit ve takiple görevli olacak.
FİŞLER 5 YIL SAKLANACAK
Elektronik ortamda yapılacak transferler de sıkı denetime alınacak. Elektronik transferlerde 2 bin YTL veya eşdeğeri dövizi aşan yurtiçi ve yurtdışı elektronik transfer mesajlarında talimatı verenin adı, hesap numarası, TC kimlik numarası gibi bilgilerden en az birine yer verilecek.
Kimlik tespitleri şüpheli işlemler için son işlem tarihinden itibaren 5 yıl muhafaza edilecek.
Seda Şimşek/Bugün